客户是新西兰一支服务华人社区的房贷顾问小团队。我们把 AI Agent 接到他们已有的 2 个系统：企业 Outlook 邮箱和飞书多维表格。目前状态是部分上线：2026-08-25 至 08-28 打通的客户生日祝贺邮件按日自动发出，是记录中唯一确认在运行的流程；小红书内容辅助在 2026-09-03 部署并教学，每日房贷简报自 2026-08-05 起以一个月试用推送。
原来是怎么做的
老客户生日要靠顾问自己记得，想起来再手写祝福。小红书是团队获客的主阵地，但账号历史内容积累少，很难提炼出固定风格，选题和出图都从零开始。
现在 AI 做什么，人做什么
生日祝贺是一个定时任务：Agent 通过已授权的企业邮箱按日检查并发出祝福邮件。小红书部分，我们建了选题池多维表，固定了封面图与内容图的出图规则，顾问可以直接和 Agent 对话生成草稿。每日简报每天 08:00（新西兰时间）推送房贷、OCR 利率与 refix 相关新闻，供选题参考。
- AI 做：按日发送客户生日祝贺邮件；按选题池和出图规则生成小红书草稿与配图；每天 08:00 整理房贷市场简报。
- 人做：审批邮箱授权范围；审阅并人工发布小红书内容；判断简报里哪些信息值得做成内容或告诉客户。
时间线
以下日期均来自项目群聊与会议记录。
- 2026-06-15启动会与首次部署。
- 2026-07-20协作通道打通，开始调优小红书封面图与内容图风格，建立选题池多维表。
- 2026-08-0345 天回顾会议。
- 2026-08-05每日 08:00 房贷市场简报开始推送，作为一个月试用。
- 2026-08-25企业邮箱授权完成（经客户管理员审批）。
- 2026-08-28客户生日祝贺自动邮件确认并打通。
- 2026-09-03小红书内容 Skill 部署，并做了使用教学。
- 2026-09-08所用模型被官方下架导致 Agent 无响应，当天升级运行环境并切换模型后恢复。
- 2026-09-14第一个季度服务期结束。
目前的状态与边界
记录中能确认在运行的只有生日祝贺邮件。小红书内容辅助已部署并教学，但没有发文量、阅读或获客线索等数据，我们不对效果下结论。每日简报是试用，记录中未见试用期之后的安排。团队曾提出的贷款分析报告排版需求，记录中未见交付，本页不计入。简报只是新闻整理，不构成金融建议。
我们学到的
账号历史内容少的时候，先固化一套标准 Skill 不一定合用，直接和 Agent 对话出稿更容易用起来，规则可以等内容积累后再沉淀。另外，2026-09-08 的故障提醒我们：底层模型有生命周期，被下架时表现为没有报错的无响应，排障要先查模型状态。
口径说明：脱敏案例是指隐去客户名称、人名和金额后的项目记录摘要。本页客户名称、人名与金额均已隐去；所列日期与数字取自项目记录，部分未经客户书面确认；交付状态以页首标注为准，效果因企业现有系统、数据与配合程度而异，不构成对其他企业的承诺。